EXCEL中不同币种贷款与人民币的自动转换

Author: 钟震宇 Date: 2000年第22期

　　一到年终做外汇业务统计时，常需要将不同币种的贷款折合成人民币汇总统计，由于历年的汇率不同，必须根据汇率的不同进行统计，生成不同的报表数据。由于以外汇计算的贷款金额数不变，如何能够作到只改变汇率，折合人民币的数据就能自动生成呢?经过实践，笔者用if函数在Excel中实现了各币种贷款金额与折合人民币数额的自动转换。以下是具体实现过程。
　　假设有一个数据表（如^22050203a^所示），单元格区域A1:B5是我们预先设定的各外汇汇率，其中汇率值可以自由改变。币种及贷款金额栏需要我们手工输入，折人民币栏需要自动计算。因为币种栏所输入的币种符号各不相同，所以我们必须根据币种符号选择相应的汇率进行计算，这就需要设定计算公式，因为要进行判断选择，我们选用了if函数。
　　if函数的原型为：if（logical_test，value_if_true，value_if_false），执行真假判断，根据逻辑测试的真假值，返回不同的结果。其中参数logical_test为判断条件，参数 value_if_true为条件为真时的值，参数value_if_false为条件为假时的值。因为需要判断各币种，所以我们对该函数进行了嵌套引用。即将参数value_if_false设定为if函数的判断结果。我们可以在单元格C7中输入如下的公式：
　　=IF（A7=AS1，B7＊BS1／100，IF（A7=AS2，B7＊BS2／100，IF（A7=AS3，B7＊BS3／100，IF（A7=AS4，B7＊BS4／100，IF（A7=AS5，B7＊BS5／100）））））。
　　然后单击鼠标左键选择单元格C7，将鼠标放到该单元格的右下角待鼠标变成十字指针则向下一拖即可，所有的折人民币栏都自动计算完毕，以后想改变汇率的话也不用再重新设定公式了。需要注意的是公式中的汇率单元格B1:B5要使用绝对引用方式。